Saltar al contenido

Inversiones Financieras

Cuando un inversor novato piesa en inversiones financieras y se acerca al mundo de los mercados financieros, suele sentirse atraído por el mercado de valores y, en particular, por el comercio de acciones individuales.

Sin embargo, tan pronto como se da este primer paso, comenzará a darse cuenta de que las inversiones abarcan mucho más que las empresas del Ibex-35.

Cuando llegue a este punto, se preguntará: ¿qué tipos de inversiones están disponibles en los mercados comerciales?

Tipos de inversiones financieras

En los mercados financieros, junto con las acciones de las empresas, el inversor tiene la oportunidad de invertir en muchos tipos de activos. Hoy en día, cuando la mayoría de las plataformas de corretaje nos ofrecen oportunidades, no tiene mucho sentido dedicarnos exclusivamente al comercio en el mercado de valores.

La primera pregunta que debe ser abordada: ¿cómo clasificar las inversiones financieras? En nuestro blog ya hemos escrito un artículo sobre los diferentes estilos de clasificación de los tipos de inversión.

Como hemos visto, no hay una única forma estándar de hacerlo y, de hecho, todo experto utiliza la catalogación de inversiones, que considera la más apropiada desde su punto de vista.

Por supuesto, podría haber habido un largo debate sobre este tema, pero mi opinión al respecto es bastante clara. Por un lado, creo que la división del tiempo no es una tipología, sino un marco temporal. De hecho, según esta definición, las acciones de una misma empresa pueden pertenecer a diferentes tipos de inversiones.

Por otro lado, no creo que sea correcto hablar de los tipos de inversiones dependiendo de la herramienta que utilicemos para acercarnos al mercado.

¿Cuál es la diferencia significativa entre invertir en el Ibex a través de un unit trust y a través de un ETF?

En mi opinión, lo correcto cuando se trata de los tipos de inversión es referirse al tipo de activo que queremos incluir en nuestra cartera. Por ejemplo, podríamos tener una cuenta de inversión en el mercado de valores y otra cuenta que se especialice en la inversión en metales (como hacen muchos operadores experimentados).

Tipos de Activos de Mercados Financieros

Una vez explicado esto, pasaremos a la clasificación de los tipos de inversión (según los activos de que se trate). Hay que tener en cuenta que las divisiones no son algo completamente rígido, por lo que es posible que algunos activos hayan pasado de un tipo a otro en otro lugar. Sin embargo, creo que la estructura general que presentaré es la más óptima.

La división en tipos de inversión no es sólo teórica. De hecho, puede ser muy útil cuando decidamos cómo estructuraremos nuestra cartera de inversiones.

Inversiones-Financieras

Habrá inversores en la misma cuenta que se sientan cómodos para operar con cualquier tipo de activo. Sin embargo, habrá otros que prefieran estar más controlados y que no quieran que sus operaciones con acciones, por ejemplo, tengan ningún impacto en sus operaciones con materias primas.

En mi opinión, los tipos más comunes de inversiones financieras se encuentran en la siguiente lista.

  • Índices bursátiles.
  • Monedas.
  • Metales.
  • Las materias primas.
  • Energética.
  • Bienes raíces.
  • Bonos.
  • Renta fija a corto plazo.
  • Inversiones alternativas.
  • Depósitos de dinero.

¿Cuáles son las Inversiones principales?

A continuación comentaré con más detalle las principales inversiones que podemos encontrar en cada uno de los párrafos anteriores.

¿Qué tipo de Inversión tengo que elegir?

De hecho, no hay una receta mágica que nos diga qué tipo de inversión es la más adecuada para el rendimiento de nuestra inversión. Al igual que hay muchos tipos de inversiones, tendremos muchas maneras de estructurar nuestra cuenta de inversiones.

En general, sería ideal cubrir tantos tipos de inversión como sea posible si tuviéramos suficiente conocimiento para negociarlos. En otras palabras, sería mejor para un inversor experimentado vigilar toda la gama de opciones y operar donde él o ella identifique las mejores oportunidades en términos de rendimiento y riesgo.

Sin embargo, esto sería demasiado difícil para un inversor principiante. Recomendaría empezar con acciones e índices bursátiles ya que es la forma más rápida de aprender. Luego, a medida que se adquiere experiencia, es ideal añadir gradualmente nuevos tipos de inversión como Forex, Metales y Materias Primas a su cartera. El truco es hacer que esta expansión sea progresiva.

Por supuesto, no es necesario comerciar con todo tipo de inversiones. Si por alguna razón no nos gusta comerciar con Bonos, podemos excluir este tipo de nuestra cuenta y dedicarnos a trabajar con el resto.

Lo bueno es que con tantas opciones el número de combinaciones es muy grande. A modo de ejemplo, dejo un enlace al post donde se publicó la estructura de mis cuentas de inversión hace algún tiempo.

Como funciona las inversiones financieras

Conclusión sobre Inversiones Financieras

En una palabra, en este artículo hemos considerado la clasificación de las inversiones financieras según mi punto de vista específico. Creo que es una forma muy rápida, ya que puede ponerse en práctica rápidamente y utilizarse para estructurar (de una forma u otra) nuestra cuenta de inversión.

Así, la lista incluía los siguientes tipos: acciones, índices bursátiles, bolsa de valores extranjeros, metales, materias primas, energía, bienes inmuebles, bonos, renta fija a corto plazo, inversiones alternativas y depósitos en efectivo. Quizás pueda incluir algún tipo adicional (si se le ocurre alguno, no dude en decírmelo).

La importancia de publicar esta lista es para dejar claro, especialmente a los inversores principiantes, que el mundo de las inversiones (y del comercio) es más que el comercio de acciones e índices bursátiles. Si este artículo te ayuda a descubrir esto a una edad temprana, te ahorrarás un montón de tiempo de transición y yo estaré feliz con ello.

Bueno, espero que todo lo que dije sobre los diferentes tipos de inversiones te ayude en tu vida diaria (después de todo, ese es el punto). Si tienes alguna pregunta, por favor, no dudes en preguntar…