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Hoy quiero compartir con vosotros mi Plantilla de cartera de inversión. Sois muchos los que me lo habéis pedido, y eso me ha ayudado a pulirla y mejorarla para que sea flexible a la vez que sencilla.

Antes de preparar esta plantilla, habré probado otras 10 plantillas que circulaban por la red, y la verdad, ninguna me resolvía como quería. Eran muy sencillas, o muy complicadas, o tenían ciertas limitaciones que a mi no me gustaban. Y eso que tampoco es que haga transacciones complejas: acciones, dividendos, ETF y fondos de inversión.

Hace unos dos años más empecé a crear un Google Docs con todo lo que iba necesitando. Poco a poco, lo he ido mejorando, añadiendo funcionalidades, y automatizando otras (a la vez que iba aprendiendo, que yo de esto no tenía mucha idea!).

Bueno, vamos al tema.

La cartera tiene todo lo necesario para lo que necesita cualquier inversor minorista a largo plazo: Un único sitio donde meter las operaciones, sin que haya que hacer modificaciones raras para que cuadre, control y aviso de dividendos, cálculo de rendimiento y rentabilidad, cálculo de rentabilidad histórica y anual, gráfico comparando la evolución de la cartera con un Benchmark, etc.

Para abrir boca, os voy a poner unas pequeñas funcionalidades basándome en mi propia cartera.

Resumen de la cartera: Muestra datos generales de la cartera que en mi opinión son muy útiles.


Resumen de dividendos: A los que tengáis carteras dividinderas, esto os va a encantar. Muestra la cantidad de dividendos que habéis recibido en los últimos años, y compara la evolución con el año anterior. Además hay dos gráficos que muestra la evolución de los dividendos: uno muestra como van creciendo los dividendos mes a mes, y otro compara los dividendos recibidos cada mes con los recibidos en años anteriores.

Mejores y peores: He implementado una función que lo que hace es decirte tu TOP 3 de valores con mejor y peor comportamiento histórico y en lo que va de año. Aquí podéis ver el mío:

Peso en cartera: También podéis ver la distribución porcentual de la cartera en función del peso de cada empresa en un gráfico de tarta:

Comparación con índices: Esta función es la que más me costó implementar, y la que más me gusta. La plantilla hace de forma totalmente automática una comparativa de la evolución de la cartera con  tres índices que he establecido como Benchmark: Ibex35, SP500 y Eurostoxx 600. Os pego un gráfico de mi cartera. La verdad que no está yendo nada mal desde que empecé a comparar en enero de 2016.

No os preocupéis por su uso, es muy sencillo. Una vez la descargues, veras que he creado una hoja con instrucciones. Leerlas es de vital importancia para que no dé ningún fallo y funcione todo correctamente.

No quiero terminar sin mencionar a las personas que me han ayudado en la mejora de la cartera. Muchas gracias a los que habéis colaborado en el desarrollo de funciones: Jesús (autor en este blog), Chinansky y tocino. Gracias también a Hibrido, Shri (también escribe en este blog), Alex de Financial Sigma, Jane, y (otra vez) a Jesús y tocino, por ser mejores probadores que Pedro Martínez de la Rosa en sus tiempos mozos. Por último, agradezco a Joe34, quien ya colaboró en el blog con una magnífica entrada de Gilead (y espero que alguna más en el futuro) y a Jane, por haber dado ideas buenísimas que van a ser implementadas en versiones posteriores.

Como podrás imaginar, probablemente no sea una plantilla perfecta, puede tener algún fallo puntual y bastantes mejoras por hacer. Si tienes cualquier duda, detectas cualquier fallo, o quieres aportar cualquier mejora, puedes hacerlo a través de los comentarios en esta entrada.

Antes de descargarla, te agradecería si compartieses en alguna red social el contenido de esta entrada, para llegar a más gente. Una vez hecho, te mandaré el link por correo electrónico.

Si la plantilla te ha ayudado y quieres agradecerme las horas que le he dedicado y colaborar con el mantenimiento de este blog haciendo una donación por Paypal, te lo agradeceré muchísimo. La puedes hacer a través de este link.

Descarga la Plantilla

Suscríbete a nuestro blog y te mandaremos el enlace a la plantilla de cartera de inversión en unos minutos al email que indiques

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49 Comentarios

  1. Buenas, en primer lugar me gustaría agradecerte el gran trabajo que hay detrás de este documento. Vengo de la versión anterior, y para el uso básico que hago de ella, me ha funcionado genialmente.

    El problema lo tengo con esta versión, y es que en la pestaña de cartera, al intentar introducir los ticker de mis compras, no se me carga la información con el precio actual ni nada por el estilo.

    ¿Algún afectado más?
    Muchas gracias

    • A mi me pasa algo parecido. Meto las operaciones en la pestaña que toca y luego en Cartera me salen todas las empresas, pero solo es capaz de darme el precio actual de las acciones americanas. Voy a ver si consigo solucionarlo trasteando un poco, pero n ocreo, ya que de esto se poco.

      La verdad es que tiene muy buena pinta, a ver si consigo aprovecharla y hacer que funcione, que esos gráficos me han puesto los dientes largos jaja

      Gracias por el trabajazo a todos los que han participado!

      Saludos

      • Es muy importante rellenar las operaciones correctamente. Indicar país conforme con el código estipulado (ES para España, DE para Alemania, FR para Francia, GB para Reino Unido). También hay que indicar la divisa que corresponde y el tipo de cambio (el que aparece es orientativo=.

    • La pestaña Cartera no deberías tocarla en ningún momento. Todas las operaciones se introducen en Operaciones. Y muy importante meter bien los códigos de país.

    • Gracias a ti! Si te das cuenta, en el enlace, GRF sale con un espacio después. Probablemente no funcione porque al introducir el ticker le metiste un espacio.

      • ¡Curioso! He probado a borrar todas las posiciones de Grifols, y al ejecutar el script me muestra el mismo error con el valor “MAP .MC” (con espacio también). Lo que me hace pensar que añade un espacio automáticamente, puesto que he revisado y no lo he añadido.

    • Prueba borrando el ticker en operaciones e introduciéndolo de nuevo.
      De todas formas, puede ser error puntual de Yahoo, puesto que a veces no devuelve la información correctamente, pero suele ser cosa de ese día, y al siguiente funcionar. Dale un poco de margen. Si no funciona avísame y lo vemos.

      • Pues me ha funcionado tras repetirlo con un par de valores (que previamente había comprobado que no tenían espacio).

        Gracias por las molestias que te has tomado y por la atención.

    • Te ocurre entiendo en los mejores y peores totales y de 2017 no?? Te salen correctamente las columnas “Rent. c/div” y “YTD” en la pestaña Cartera??

  2. Algunas cosillas más que he visto:

    1) El histórico no calcula las aportaciones, hay que ponerlas a mano. Supongo que las aportaciones serán las nuevas compras que realizas, en mi caso he adquirido un ETF y no me ha añadido el coste automáticamente.

    2) En esa misma hoja, me ha empezado a aparecer misteriosamente el valor 10/12/1929, celda H7. Debería aparecer el valor del IBEX.

    • Las aportaciones las coge si tienen fecha de “hoy”. Si introduces una operación hoy con fecha de ayer no te lo coge.
      Respecto a la fecha que te aparece, sólo selecciona la celda (o la columna) y darle formato de número (se habrá puesto con formato de fecha)

  3. Muy buenas, no he recibido el correo con la hoja de google, seria posible descargarla de algun lado? Porque veo que es un trabajo excepcional

    • Prueba a remitir tu correo de nuevo, o en caso de que siga sin funcionar suscribiéndote al blog en el cuadro de arriba a la derecha.

      Saludos!

  4. Hola:
    Es un trabajo encomiable, pero me da algunos fallos y creo haber introducido todos los datos correctamente (al menos lo he revisado varias veces).
    Todas las acciones de GB me las pone en YTD a -99%
    El gráfico cartera vs benchmark no funciona
    En el gráfico de comparativa de dividendos cobrados aparecen barras solamente hasta julio de 2015. Lo mismo pasa en el gráfico de histórico de dividendos
    Un saludo

    • Gracias por el feedback.

      El gráfico cartera vs Benchmark funciona automáticamente una vez está bien puesto todo en la pestaña Histórico.
      En cuanto a la comparativa de dividendos, aparecen desde donde tengas puesto y como mucho 4 años atrás. Tienes dividendos anteriores?? Si es así indícamelo y vemos que ocurre.
      Por último, gracias por detectar un bug en el YTD. Las cotizaciones las muestra en peniques y es de donde viene el error. Para solucionarlo puedes hacer uso de esta fórmula en Q13:
      =iferror(if($A13=”F”;”-“;if(DATEVALUE(index(Operaciones!$C:$C;Match($C13;Operaciones!$F:$F;0)))<DATE(year($U$1)-1;12;31);($G13*hlookup(hlookup($C13;'Cálculo'!$16:$21;3;FALSE);'Cálculo'!$8:$12;5;FALSE)-index(GOOGLEFINANCE(HLOOKUP($C13;'Cálculo'!$16:$21;5;FALSE);"price";DATE(year($U$1)-1;12;31));2;2)+S13/D13)/index(GOOGLEFINANCE(HLOOKUP($C13;'Cálculo'!$16:$21;5;FALSE);"price";DATE(year($U$1)-1;12;31));2;2);$O13));"")

      Luego arrástralo hacia abajo para que se copie.
      Ya me dices si te va

  5. Hola Carlos como estas.

    Detalles que he encontrado en mi hoja, haber si por intuición lo solucionamos:

    1) En el apartado cartera no me reconoce los tickets MTS y OHL (en operaciones no veo que me falte nada, ni pais, ni moneda, ni comisión etc).

    2) Ezentis, DeGiro me dice que tengo un 376,23 euros de beneficio y la hoja me dice en cartera que son 297,37

    Se te ocurre que podría ser?

    Gracias

    • Comprueba que los ticker no tengan espacios que no se vean. Lo mismo con el país. Lo mejor es meter la operación de nuevo.

      Lo de Ezentis probablemente sea cosa de DeGiro. Has hecho la operación manualmente??

  6. Buenas tardes. En primer lugar, muchísmas gracias por la plantilla. Me parece excelente.
    He encontrado de momento un par de errores, por si pudieran tener solución:
    1) Tengo en cartera una acción, concretamente la italiana Brembo, desde 2016. Este año 2017 efectúo un split 5:1 por lo que he incluido esa operación de split en la pestaña operaciones y me da un resultado correcto en cuanto a número de acciones y rentabilidad desde el inicio. Sin embargo, al no tomar en consideración el precio post-split, en la pestaña Cartera me da una rentabilidad para el año 2017 de -76%, lo cual evidentemente no es correcto. ¿Alguna solución?
    2) En segundo lugar, la cartera no reconoce el precio actual de las acciones italianas(no sé si de alguna más) y he visto que el error es que al meter el ticker, en la fila 20 de la pestaña Cálculo aparece BITBRE, todo junto, cuando debe aparecer BIT:BRE (así lo marca correctamente si lo meto manualmente). Igualmente, ¿Alguna solución?

    Si encuentro algún error más, os lo hago saber. Muchas gracias y saludos.

  7. ¡Hola! He intentado conseguir la plantilla varias veces, pero no recibo ningún correo electrónico. Me encanta este blog, y estoy seguro de que sería de muchísima ayuda… ¿no le pasa a nadie más?

    Enhorabuena por vuestro trabajo

  8. Hola Carlos,

    muchas gracias por la plantilla de excel. Es sencillamente excelente. Me gustaría saber como funciona la pestanya de histórico, puesto que modifique en el excel la pestanya cartera, para yo saber la liquidez que tengo y ha dejado de funcionar bien. Cuando actualizo el histórico, me coge como valor de la cartera un valor que no es el correcto.

    Como puedo modificar la pestanya de historico para decirle que coja en la columna C del historico, la celda C6 de Cartera (valor de la cartera)?

    Muchas gracias,

  9. Uf, encontré esta plantilla hace unos días y la verdad es que es un trabajo espectacular, estaba utilizando una de cosecha propia que pensaba que estaba muy bien pero automáticamente la he descartado y he empezado a utilizar la tuya que está a años luz de distancia. No obstante, tengo una duda. Empecé mi cartera en 2012 y dispongo del valor de cartera a 31 de diciembre de 2012, 2013, 2014, 2015 y 2016, así como el total de las aportaciones anuales a la cartera. No sé muy bien cómo cuadrar estos datos con la pestaña Histórico para poder ver la rentabilidad de mi cartera respecto de los índices aunque sea en esos cinco puntos del tiempo, a cierre de cada año. Sería un dato muy útil para mí, pero simplemente no sé cómo meter esos datos en el histórico y que el histórico siga funcionando. Muchas gracias de nuevo por el trabajo colosal que habéis hecho con esta plantilla!!

  10. Muchas gracias por la plantilla. Es espectacular.
    En mi caso, uso la plantilla para fondos de inversión.¿cómo puedo hacer para añadir aportaciones periódicas en el histórico?
    Muchas gracias de antemano y feliz año nuevo.

  11. Gracias Carlos
    Muy trabajada la plantilla
    Dos preguntas:
    1.- Si quiero partir de una cartera ya formada pero solo controlar la evolucion del 2018 (para no entrar todas las operaciones desde 2016), puedo hacerlo? Es decir, partiendo del valor de cartera actual
    2.- Me pide autorizaciones y permisos especiales de google conforme estoy asumiendo riesgo de ver otros excels o autonomia para sacar informacion privada. Entiendo que es correcto?
    Gracias!!

  12. Hola.

    De un tiempo a esta parte los dividendos cobrados no me los apunta en el año correcto, los toma como algo “del pasado”.

    Sabeis si habrá actualización?

  13. Hola, primero gracias por la plantilla, ahora la pregunta. Cuando actualizo el histórico en la pestaña cartera me sale el siguiente mensaje : reference error :”i” no está definido
    Que puede ser? Como lo soluciono? Gracias

  14. Carlos,

    Podrías explicar cómo incluir las aportaciones de la pestaña historico si sabemos las fechas de cada una de ellas, en el pasado?

    Gracias

  15. Hola,
    Muchisimas gracias por la plantilla, me parece espectacular, compartiré el blog porque merece mucho la pena.

    Estoy teniendo dos problemas:

    1) Introduzco un gasto, pero sin seleccionar ninguna empresa (solo relleno tipo=Accion, Operacion=Gastos, Fecha, €, Total Local y Estado=Cerrada) y no me aparece en la pestaña Cartera como operación Cerrada, por lo tanto no aplica para el coste de la cartera.

    2) El calculo de la rentabilidad, me ha dejado de funcionar, iba todo correcto. Rentabilidad 1% aprox, añadí una compra en operaciones el mismo dia que la compré y al día siguiente veo que la rentabilidad aparece negativa sobre -3%. Cuando no es posible ya que el valor actual de la cartera es mayor que el coste.

    Muchisimas gracias por todo,

    Saludos,

  16. Hola Carlos,

    Enhorabuena por el trabajazo. Me gustaría añadir mis fondos a las operaciones, tal y como dices en las instrucciones, pero no sé dónde poner el ISIN para que me lo calcule correctamente. Me puedes ayudar?

    Gracias

  17. Hola!! Como sería para añadir otro índice al Histórico para que recupere los datos al igual que con los otros 3 índices ? muchas gracias.

  18. Buenos días,
    Enhorabuena por la plantilla. La verdad es que es impresionante.

    En mi caso, no soy capaz de que me calcule la rentabilidad y la rentabilidad con dividendo de la hoja
    “cartera”.

    A mayores, tampoco se me actualizan los dividendos previstos en la hoja “dividendos”. La verdad, lo he intentado de todas las maneras, pero no soy capaz.

  19. Hola, buenas tardes, hay algun manual de como manejar la hoja excel.
    Dudas a resolver..
    En dividendos en el ticker, me sale una pestaña en rojo porque?…
    En el historico en los cuadros amarillos que se pone en cada uno…
    En dividendos puedo añadir las hojas que quiera de otros años?…
    En dividendos cobrados no me sale nada, porque?…
    No me aparecen los graficos…
    En fin, tengo mas dudas que la cancion de los panchos
    Agradeceria una ayuda, gracias.

  20. Impresionante trabajo. Muchas gracias por el aporte.
    Si en futuras versiones contemplarais la venta de puts, ya seria la leche.
    Saludos.

  21. HOLA COMERCIANTES
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  22. Hola, impresionante excel y muy cómodo de utilizar.
    He añadido mi cartera sin problema salvo cuando he añadido la primera compra extranjera.
    En este caso a sido VODI, y no consigo que me asigne los datos correctamente.

    ¿alguna solución?
    Gracias

  23. Buenas.
    Estoy empezando a introducir datos, y si quiero añadir gastos no funciona. No se reflejan en ninguna parte.
    ¿Hay algún truco?
    Gracias.

    Buen trabajo

  24. Hola, quiere meter una operación Forex de compra de dolares a partir de Euros. Esto como debo introducirlo en la pestalla operaciones para que me funcione??? Llevo un rato intentando y no lo veo

    Gracias.

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